Cara membuka rekening bank di Nigeria sebagai orang asing

[ad_1]

Nigeria adalah negara terbesar di Afrika berdasarkan populasi, PDB nominal, dan PDB. Oleh karena itu, sangat rendah hati bahwa Nigeria menjadi tuan rumah beberapa lembaga keuangan paling menakjubkan di Afrika. Generasi baru bank Nigeria yang dipimpin oleh Access, GTB dan Zenith muncul sebagai pemain dinamis di pasar regional.

Sistem keuangan Nigeria telah berubah menjadi revolusi karena meningkatnya penggunaan teknologi digital. Beberapa tren terbaru di sektor ini antara lain digitalisasi, mobile banking, SMS dan layanan pembayaran, kecerdasan buatan atau chatbots untuk layanan pelanggan, perusahaan fintech, dan bank khusus digital. Hal ini memastikan bank-bank tersebut selalu waspada dalam persaingan dan tentunya lebih efisien.

Dalam sebuah publikasi oleh African Business – “Africa’s Top 100 Banks 2020: West Africa and Central Africa,” Bank Zenith Nigeria menduduki peringkat teratas; Access Bank memenangkan Banker of the Year di African Banker Awards; Bank Alawwal tetap kuat dalam hal basis modal. Di antara 20 bank terbesar dalam daftar ini, 13 bank komersial Nigeria muncul.

Undang-undang utama yang mengatur dan mengarahkan urusan dan operasi bank di Nigeria adalah Undang-Undang Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya yang memberi Bank Sentral Nigeria kekuatan dan wewenang untuk mengawasi dan mengatur urusan semua bank dan lembaga keuangan. Bank Sentral Nigeria adalah bank sentral dan otoritas moneter Nigeria yang didirikan berdasarkan Undang-Undang CBN 1958.

Pada 2021, setidaknya ada 41 bank Nigeria termasuk bank komersial, bank non-bunga, bank keuangan mikro, bank online saja, dan bank komersial. Bank-bank ini dikategorikan sesuai dengan mandatnya masing-masing. Di antara angka-angka ini, hanya beberapa bank komersial yang memiliki lisensi internasional. Ini termasuk: Access Bank Plc, Fidelity Bank Plc, First City Monument Bank Limited, Guaranty Trust Bank Plc, Union Bank of Nigeria Plc, United Bank for Africa Plc, Zenith Bank Plc, CitiBank Nigeria Limited, dan EcoBank Plc; Sementara yang lain baik regional maupun nasional.

Membuka rekening bank bisnis di Nigeria sebagai orang asing itu mudah selama semua persyaratan kepatuhan terpenuhi. Meskipun masing-masing bank ini memiliki kebijakan masing-masing mengenai aplikasi pembukaan rekening bank, dasar-dasar untuk semuanya meliputi hal-hal berikut:

1. Sebuah perusahaan Nigeria yang terdaftar dengan bukti pendaftaran dengan Komisi Urusan Korporat (CAC). Ini mungkin dokumen tunggal yang paling penting dan persyaratan pertama dalam proses pembukaan rekening bank. Dokumen pendirian harus menunjukkan, antara lain, nama perusahaan, nomor pendirian, tanggal, bisnis terdaftar atau alamat operasi, nomor identifikasi pajak, data biometrik untuk direktur, pemegang saham atau pemilik manfaat, dan sifat bisnis.

2. Dokumentasi dokumen. Bank akan meminta direktur, pemegang saham, atau pemilik manfaat non-Nigeria untuk memberikan salinan dokumen eksternal yang diserahkan kepada mereka seperti dokumen identitas, misalnya, halaman data paspor nasional, dokumen pendirian perusahaan asing yang terdaftar sebagai pemegang saham atau pemilik manfaat.

3. Nomor Verifikasi Bank (BVN). BVN adalah identitas 11 digit yang unik untuk semua orang di industri perbankan Nigeria. Sebagai persyaratan hukum, setiap direktur (dan terkadang pemegang saham dan pemilik manfaat) yang tercantum dalam dokumen pendirian akan diminta untuk mendaftar ke BVN. Ada pusat pendaftaran BVN di seluruh dunia yang dapat dikunjungi oleh penduduk non-Nigeria untuk mengajukan permohonan BVN.

4. Bukti alamat usaha atau pekerja yang terdaftar. Perusahaan wajib memberikan fotokopi bukti tempat usaha perusahaan. Dokumen yang dapat diterima termasuk tagihan utilitas (tidak lebih dari 3 bulan) untuk alamat bisnis atau perjanjian sewa/sewa.

5. Keputusan dewan dan surat kliring. Bank akan meminta Keputusan Dewan yang ditandatangani oleh setidaknya dua Direktur atau seorang Direktur dan Sekretaris Perusahaan. Ini adalah kutipan dari rapat dewan direksi Anda yang menyatakan untuk membuka rekening di bank dan memberikan tingkat kontrol tertentu kepada beberapa orang, direktur atau penandatangan.

6. Izin tinggal ekspatriat dan Common Alien Card (CERPAC). Orang asing yang terdaftar sebagai penandatangan rekening bank harus memiliki izin tinggal Nigeria yang valid. CERPAC berlaku setidaknya selama satu tahun dan dapat diperpanjang. Beberapa orang asing lebih memilih untuk menunjuk manajer lokal sebagai lokasi bank sesuai dengan keputusan tertentu sementara orang asing mengambil kendali atas internet banking.

7. Referensi dari dua perusahaan Nigeria dengan rekening bank yang ada. Anda akan diminta untuk diperkenalkan oleh dua perusahaan Nigeria yang akan mengoperasikan rekening bank bisnis di salah satu bank Nigeria. Diasumsikan bahwa pelamar Anda dikenal oleh Anda dan dapat membuktikan kemampuan dan reputasi baik Anda.

8. Daftar ke Pengendali Standar Anti Pencucian Uang (SCUML). Badan ini bertanggung jawab untuk memantau, mengawasi, dan mengatur kegiatan Lembaga Non-Keuangan Yang Ditunjuk (DNFI) sesuai dengan Undang-Undang TPPU (Larangan) Pencucian Uang (P) 2011 dan Undang-Undang Pencegahan Terorisme (PTA) 2011.

9. Setoran bank awal. Sebagian besar bank memiliki batas pembukaan rekening minimum; Artinya, jumlah minimum uang yang harus disetorkan ke rekening pada saat pembukaan rekening untuk memastikan bahwa rekening diaktifkan. Biasanya, sebagian dari uang ini akan dipotong untuk mengurus pencarian verifikasi dan penerbitan cek dan kode bank, jika berlaku.

Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk membuka rekening bank bisnis di Nigeria?

Setelah semua dokumen yang diperlukan selesai, dan tergantung pada seberapa cepat bank memeriksa semua informasi yang diberikan, beberapa bank dapat melanjutkan untuk membuka rekening bank Anda dalam waktu 24 hingga 72 jam sementara rekening bank tetap tidak aktif saat verifikasi selesai. Verifikasi dapat memakan waktu dua minggu atau lebih tergantung pada kerumitan prosesnya. Anda dapat membuka akun dalam mata uang lokal (Nigerian Naira) dan akun dalam mata uang internasional lainnya seperti British Pounds atau US Dollars. Membuka rekening mata uang asing akan memungkinkan dana untuk ditransfer melintasi perbatasan.

Ini juga merupakan praktik standar untuk menunjuk manajer akun, petugas akun, atau manajer hubungan yang akan bertanggung jawab untuk menindaklanjuti proses pembukaan rekening, mengelola akun Anda di bank, dan terus menghubungi Anda kapan pun Anda membutuhkan bantuan. Bank saat menggunakan rekening bank Anda.

Bisakah Anda membuka rekening bank bisnis di Nigeria tanpa perjalanan atau tempat tinggal?

Ya, bicarakan dengan penasihat Anda tentang mendirikan perusahaan Nigeria Anda berikutnya dan membuka rekening bank.

Related Articles

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Back to top button
Close
Close